راهکارهای تأمین مالی پایدار طراحی شده برای کسب‌وکارهای لوله فولاد کوچک

نیاز فزاینده به مالی پایدار در صنعت لوله فولادی

فشارهای زیست‌محیطی رو به افزایش بر تولیدکنندگان کوچک لوله فولادی

بخش تولید لوله‌های فولادی تحت فشار قرار گرفته است، به ویژه در مسیر حرکت به سمت روش‌های سبز، با توجه به اهداف سخت‌گیرانه‌تر آب‌وهوایی در سطح جهانی. توافق پاریس کاهش ۴۵ درصدی انتشارات تا سال ۲۰۳۰ را هدف گرفته است، که این امر به معنای مشکل برای روش‌های سنتی است که طبق آخرین داده‌های گروه CRU از سال ۲۰۲۳، حدود ۱۸ تا ۲۲ گیگاژول انرژی در هر تن مصرف می‌کنند. بیش از نیمی از عملیات کوچک‌مقیاس در حال حاضر متوجه شده‌اند که قیمت‌گذاری کربن تأثیر قابل توجهی بر سودآوری آن‌ها دارد. این واقعیت مالی بسیاری از شرکت‌ها را واداشته تا رویکرد خود را بازبینی کنند و تعداد قابل توجهی از آن‌ها علیرغم هزینه‌های اولیه سرمایه‌گذاری، به سمت گزینه‌هایی مانند کوره‌های قوس الکتریکی روی آورده‌اند.

تأثیر مقررات زیست‌محیطی بر تصمیمات سرمایه‌گذاری

تغییرات در مقررات، نحوهٔ هزینه‌کردن پول را در صنعت لوله فولادی در حال تغییر است. به عنوان مثال، مکانیسم تعدیل مرزی کربن اتحادیه اروپا ممکن است تا سال ۲۰۲۶ حدود ۱۲۰ دلار به ازای هر تن به لوله‌های فولادی وارداتی اضافه کند. این ضربه مالی به تولیدکنندگان داخلی دلیلی می‌دهد تا بیش از پیش بر سبز شدن عملیات خود تمرکز کنند. طبق یک مطالعه اخیر که در سال گذشته بر روی ۲۰۰ شرکت کوچک و متوسط فولادی انجام شده، تقریباً سه‌چهارم این شرکت‌ها توسعه ظرفیت تولید خود را به دلیل مواجهه با این الزامات جدید انطباق به تعویق انداخته‌اند. به جای سرمایه‌گذاری در تأسیسات بزرگتر، بسیاری از شرکت‌ها اکنون بودجه خود را به سمت فناوری‌های دقیق‌تر ردیابی انتشار و اجرای روش‌های تولید پایدارتر سوق داده‌اند که مواد را مدت طولانی‌تری در چرخه تولید نگه می‌دارند.

افزایش تقاضا برای یکپارچه‌سازی ESG در پروژه‌های لوله فولادی

امروزه، بخش‌های تدارکات قطعاً به سمت تأمین‌کنندگانی گرایش دارند که بتوانند اثبات واقعی از تعهدات ESG خود نشان دهند. حدود ۸ از هر ۱۰ شرکت زیرساختی در کشورهای G20 در واقع برای خرید مواد لوله‌کشی، به گواهی‌های خاصی در زمینه پایداری نیاز دارند. این روند زمانی منطقی به نظر می‌رسد که به داده‌های اخیر گزارش زیرساخت پایدار منتشر شده سال گذشته نگاه کنیم. آنها دریافتند که قراردادهای مربوط به لوله‌های فولادی سبز نسبت به سال ۲۰۲۰ سه برابر شده است. برای تولیدکنندگانی که تأثیرات محیط‌زیستی خود را در طول فرآیند تولید پیگیری می‌کنند، مزیت قابل توجهی نیز وجود دارد. شرکت‌هایی که این نوع ارزیابی را انجام می‌دهند معمولاً حدود ۱۵ تا ۲۰ درصد علاقه بیشتری از سوی وام‌دهندگانی دارند که به دنبال تأمین مالی پروژه‌های ساخت‌وساز هستند، که نشان می‌دهد چگونه مؤسسات مالی امروزه اهمیت زیادی به این تلاش‌های پایداری می‌دهند.

چگونه مدل‌های مالی پایدار به بنگاه‌های کوچک تولید لوله فولادی قدرت می‌بخشند

پل زدن به شکاف تأمین مالی با مالی پایدار برای بنگاه‌های کوچک و متوسط

کارخانجات کوچک تولید لوله فولادی با کمبود سالانه ۷۴۰ میلیارد دلاری در تأمین مالی برای انتقال به سبزی دچار هستند (OECD 2023). ابزارهای تأمین مالی پایدار مانند وام‌های پیوندی با ESG به تولیدکنندگان کمک می‌کنند تا سرمایه جذب کنند، به این ترتیب که نرخ بهره به اهداف کاهش انتشار گازها متصل می‌شود. داده‌ها نشان می‌دهند که بنگاه‌های کوچک و متوسط (SMEs) که از این وام‌ها استفاده می‌کنند، ۱۸٪ سریع‌تر از وام‌گیرندگان معمولی به انطباق زیست‌محیطی دست می‌یابند (مجله پایداری صنعتی ۲۰۲۴).

نقش بانکداری رابطه‌ای در اعطای وام صنعتی سبز

بانک‌های منطقه‌ای که از روابط بلندمدت با مشتریان خود بهره می‌برند، اکنون خطوط اعتباری سبز سفارشی‌سازی‌شده ارائه می‌دهند، به طوری که ۷۲٪ از بنگاه‌های کوچک و متوسط تولید لوله فولادی گزارش داده‌اند دسترسی بهبودیافته‌ای به بودجه کربن‌زدایی از طریق این کانال‌ها داشته‌اند (گزارش بانکداری برای آب‌وهوا ۲۰۲۴). مدیران رابطه با مشتریان با ارائه ممیزی‌های سفارشی‌سازی‌شده بهره‌وری انرژی، یکپارچه‌سازی سیستم‌های پیگیری انتشار و تأیید عملکرد بازیافت، از مشتریان حمایت می‌کنند.

مکانیزم‌های تأمین مالی بانکی و مزایای آن‌ها برای بنگاه‌های کوچک و متوسط تولید لوله فولادی

وام‌های سبز که با دستیابی به اهداف فصلی پایداری، کاهش ۰٫۵ درصدی نرخ بهره ارائه می‌دهند، سهم ۳۴ درصدی از تأمین مالی صنعت لوله فولادی در بازارهای توسعه‌یافته را تشکیل می‌دهند (فایننشال تایمز ۲۰۲۴). این وام‌ها به عملیات کوچک‌تر اجازه می‌دهند تا به‌روزرسانی‌های ضروری از جمله موارد زیر را تأمین کنند:

رویکردهای غیرمتمرکز تأمین مالی در خوشه‌های تولید فولاد

مراکز تولید فولاد در حال پذیرش مدل‌های مالی‌سازی جامعه هستند که در آن چندین بنگاه کوچک و متوسط منابع خود را برای زیرساخت‌های مشترک پایدار به اشتراک می‌گذارند. یک طرح آزمایشی در سال ۲۰۲۴ در دره رور، شاهد مشارکت ۱۴ تولیدکننده لوله بود که به صورت جمعی یک سیستم گرمایشی آماده بهره‌برداری از هیدروژن به ارزش ۱۲ میلیون دلار را از طریق اوراق سبز تحت ردیابی بلاکچین تأمین مالی کردند.

تأثیر واقعی: موفقیت مالی‌سازی سبز در تولید لوله فولاد ضدزنگ

روش‌های پایدار در تولید لوله فولاد ضدزنگ: یک مورد مبنایی

تولیدکنندگان پیشرو در حال ادغام شیوه‌های کارآمد انرژی با موادی هستند که دوباره به چرخه تولید بازمی‌گردند و این امر موجب کاهش حدود ۳۰٪ اثر کربنی لوله‌های فولاد ضدزنگ نسبت به روش‌های سنتی تولید می‌شود. آخرین آمار گزارش فلزات پایدار نشان می‌دهد که تقریباً ۴ از هر ۱۰ کارخانه به کوره‌های قوس الکتریکی متصل به منابع انرژی پاک روی آورده‌اند و توانسته‌اند با سیستم‌های بازیافت خود، کاملاً از بروز پساب جلوگیری کنند. هرچند راه‌اندازی این فناوری‌های سبز در ابتدا حدود ۸٫۲ میلیون دلار هزینه دارد، اما اکثر شرکت‌ها دریافته‌اند که وجه سرمایه‌گذاری خود را ظرف پنج سال از طریق کاهش صورت‌حساب‌های انرژی و قیمت‌های بالاتری که مشتریان برای محصولات با اعتبار زیست‌محیطی قوی تمایل به پرداخت دارند، بازیابی می‌کنند.

راهبردهای سرمایه‌گذاری زیست‌محیطی در عملیات فولاد با انتشار بالا

تولیدکنندگان پیشرفت‌گرا بر چهار مسیر کلیدی کاهش کربن تمرکز دارند:

این سرمایه‌گذاری‌ها با اهداف آب و هوایی GFANZ هم‌راستا هستند و به کسب‌وکارهای کوچک و متوسط امکان می‌دهند تا وام‌های سبزی با نرخ بهره متوسط ۱٫۵ درصد پایین‌تر از نرخ‌های متداول دریافت کنند. بانک‌های توسعه منطقه‌ای اکنون تا ۴۰ درصد از هزینه‌های ارتقای فنی تولیدکنندگان واجد شرایط را برای انتقال به عملیات کم‌کربن پوشش می‌دهند.

روند‌های نوظهور در وام‌های سبز و تأمین مالی پیوندی با ESG برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط فولادی

تأمین مالی سبز و نوآوری‌های وام بانکی حمایت‌کننده از انتقال صنعت فولاد

تأمین مالی سنتی اغلب نمی‌تواند هزینه متوسط ۲٫۱ میلیون دلاری انتقال کارخانه‌ها به شیوه‌های پایدار را پوشش دهد. امروزه بانک‌های پیشرو تسهیلات اعتباری متناوب سبز ارائه می‌کنند که نرخ بهره آن‌ها بر اساس دستاوردهای کاهش انتشار تنظیم می‌شود—که به‌ویژه برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسطی که کوره‌های القایی خود را بازسازی می‌کنند یا به تولید فولاد مبتنی بر ضایعات روی می‌آورند، مؤثر است.

بر اساس آخرین گزارش مالی فولاد پایدار از سال 2024، افزایش قابل توجهی در تعداد شرکت‌های کوچک فولادی مشاهده شده است که این وام‌های ویژه سبز را دریافت می‌کنند. صحبت از یک افزایش کلی 37 درصدی است. آنچه این وام‌ها را متمایز می‌کند، شرایط مندرج در آنهاست که به ارقام واقعی وابسته است و شرکت‌ها باید به آن دست یابند. برای مثال، برخی از این شرایط کاهش مصرف انرژی تا 15 درصد را الزامی می‌کنند، در حالی که برخی دیگر حداقل 20 درصد مواد مورد استفاده را باید از جنس بازیافتی باشد. خبر خوب این است که هنگامی که شرکت‌ها به این اهداف دست می‌یابند، اغلب شرایط بهتری در وام‌های خود دریافت می‌کنند. این موضوع وضعیتی دو طرفه سودمند ایجاد می‌کند که در آن حرکت به سمت سبز شدن واقعاً از نظر مالی برای شرکت‌هایی که سرمایه‌گذاری‌های زیست‌محیطی انجام می‌دهند، سودآور است.

ساختارهای وام‌های مرتبط با ESG در میان بنگاه‌های کوچک و متوسط صنعتی در حال گسترش هستند

بخش لوله‌های فولادی به سرعت در حال پذیرش بسته‌های وام تعدیل‌شده با توجه به ESG که بهبودهای تأییدشده در زمینه پایداری را با کاهش نرخ بهره پاداش می‌دهند. تولیدکنندگانی که سیستم‌های مدیریت انرژی مورد تأیید ISO 50001 را اجرا کنند یا به نرخ بازیابی آب بالاتر از ۸۵٪ دست یابند، می‌توانند از کاهش حاشیه بهره به میزان متوسط ۵۰ تا ۷۵ نقطه پایه بهره‌مند شوند.

داده‌های اخیر نشان می‌دهد ۶۲٪ از شرکت‌های کوچک و متوسط فولادی که از مالیات مبتنی بر ESG استفاده می‌کنند، دسترسی به مناقصات عمومی را بهبود یافته‌اند، جایی که خرید و تأمین موثر به طور فزاینده‌ای مستلزم منبع‌یابی پایدار است. این ابزارها مستلزم تأیید شخص ثالث از طریق چارچوب‌هایی مانند برنامه حسابرسی شورای فولاد پایدار هستند و موجب افزایش اعتبار در بخشی می‌شوند که در معرض ادعاهای سفیدپوشی سبز قرار دارد.

مسیرهای استراتژیک به سمت مدل‌های کسب‌وکار پایدار در تولید لوله فولادی

از نظریه تا عمل: ایجاد مدل‌های کسب‌وکار پایدار در بخش لوله فولادی

تولیدکنندگان لوله‌های فولادی در سراسر کشور دیگر فقط درباره پایداری صحبت نمی‌کنند، بلکه این امر را با استفاده از سه رویکرد اصلی به عمل می‌گذارند. اول، بسیاری از آنها شروع به نصب تجهیزاتی کرده‌اند که در حین تولید انرژی کمتری مصرف می‌کنند. دوم، شرکت‌ها در حال ایجاد سیستم‌هایی هستند که در آن ضایعات فلزی مجدداً استفاده می‌شوند نه اینکه دور ریخته شوند. و سوم، کارگران در روش‌های جدیدی که ضایعات و آلودگی را کاهش می‌دهند آموزش می‌بینند. بر اساس تحقیقات اخیر از سال گذشته، کارخانه‌هایی که این روش‌ها را به کار گرفته‌اند، شاهد کاهش تقریباً ۳۰ درصدی ردپای کربن خود بدون کاهش حجم تولید بوده‌اند. علاوه بر این، حدود هفت در ده شرکت گزارش داده‌اند که دسترسی آسان‌تری به وام‌ها و سرمایه‌گذاری‌های متمرکز بر معیارهای زیست‌محیطی، اجتماعی و حکمرانی (ESG) داشته‌اند. این نتایج نشان می‌دهد که حتی عملیات کوچک‌تر با منابع محدود نیز می‌توانند تغییرات معناداری ایجاد کنند، هنگامی که اصول پایداری را با توجه به نیازها و قابلیت‌های خاص خود تطبیق می‌دهند.

ادغام اصول اقتصاد چرخشی در تولید لوله‌های فولادی

نوآوری‌ها در روش‌های اقتصاد چرخشی، مانند بازیابی ضایعات فلزی و ایجاد سیستم‌های بازیافت آب، در واقع استفاده از مواد را به‌مراتب بهتر کرده‌اند. بر اساس داده‌های اخیر صنعت، حدود ۶۲ درصد از تولیدکنندگان متوسط بیش از چهل درصد مواد اولیه خود را از محصولاتی که قبلاً ضایعات محسوب می‌شدند، تأمین می‌کنند. برخی شرکت‌ها حتی موفق شده‌اند تا در فرآیند پالایش لجن سنگ‌زنی، تقریباً ۹۲ درصد مواد را بازیابی کنند. با بررسی گزارش اخیر روندهای اقتصاد چرخشی در صنعت فولاد در سال ۲۰۲۴، مشخص می‌شود که این رویکردها نیاز به مواد اولیه را بین هجده تا بیست و هفت دلار در هر تن کاهش می‌دهند. علاوه بر این، به کارخانه‌ها کمک می‌کنند تا با مقررات زیست‌محیطی سخت‌گیرانه‌تری که هر سال به‌روزرسانی می‌شوند، سازگار شوند.

استفاده از مشارکت‌های دولتی-خصوصی برای تأمین بودجه انتقال به سبز

تولیدکنندگان لوله‌های فولادی، مقامات شهری و بانک‌های توسعه در حال همکاری برای دسترسی به منابع جدید مالی برای پروژه‌های سبز هستند. اروپا را به عنوان نمونه در نظر بگیرید که حدود ۴۲۰ میلیون یورو به به‌روزرسانی ۱۷ واحد کوچک تولید لوله با کوره‌های آماده برای استفاده از هیدروژن اختصاص داده است. اکثر این همکاری‌ها با تضمین‌های دولتی همراه هستند که از ۵۵ تا ۷۰ درصد از زیان‌های احتمالی را پوشش می‌دهند. این چیدمان، زمانی که با دانش فنی شرکت‌های خصوصی ترکیب شود، دسترسی کسب‌وکارهای کوچک به تأمین مالی را آسان‌تر می‌کند. نتیجه چیست؟ پیشرفت سریع‌تر در کاهش انتشار کربن نسبت به حالتی که بسیاری از بنگاه‌های متوسط متکی به گزینه‌های سنتی تأمین مالی باشند.

تعادل بین سودآوری و پایداری در اعطای وام به کسب‌وکارهای کوچک و متوسط: تحلیلی انتقادی

بانک‌ها و سایر بازیگران مالی شروع به استفاده از این مدل‌های پیچیده هزینه چرخه عمر کرده‌اند تا ارزش واقعی تولید فولاد پایدار را در طول زمان تعیین کنند. اعداد و ارقام داستانی مشابه را نیز روایت می‌کنند - وام‌های سبز معمولاً نرخ بهره‌ای حدود نیم درصد تا تقریباً ۱٫۲ درصد ارزان‌تر نسبت به وام‌های معمولی دارند. اما برای وام‌گیرندگانی که به دنبال این نرخ‌های بهتر هستند، یک شرط وجود دارد. وام‌دهندگان می‌خواهند شواهدی داشته باشند که شرکت‌ها بتوانند انتشارات مستقیم خود (حوزه ۱) را حدود ۱۵ تا ۲۰ درصد کاهش دهند. با این حال، تولیدکنندگان هوشمند راه‌هایی پیدا می‌کنند تا این شرایط را به نفع خود رقم بزنند. آن‌ها در اقدامات پایداری سرمایه‌گذاری می‌کنند که در بلندمدت واقعاً منجر به صرفه‌جویی در هزینه‌های عملیاتی می‌شوند. با بررسی برخی مثال‌های واقعی، روشن می‌شود که چرا این امر منطقی است. بر اساس مطالعات موردی مختلف در صنعت، برای هر دلاری که در فناوری کنترل انتشارات هزینه می‌شود، شرکت‌ها در عرض تنها پنج سال به‌طور متوسط بین ۷ تا ۹ دلار در هزینه‌های انرژی صرفه‌جویی می‌کنند.

سوالات متداول

تأثیر مقررات زیست‌محیطی بر صنعت لوله فولادی چیست؟

مقرراتی مانند مکانیسم تعدیل کربن مرزی اتحادیه اروپا می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر هزینه‌ها داشته باشند و شرکت‌ها را به سمت اتخاذ روش‌های سبزتر و سرمایه‌گذاری بیشتر در فناوری‌های پیگیری انتشارات سوق دهند.

مالی پایدار چگونه می‌تواند به بنگاه‌های کوچک و متوسط تولید لوله فولادی کمک کند؟

ابزارهای مالی پایدار، مانند وام‌های پیوندی با معیارهای ESG، به بنگاه‌های کوچک و متوسط کمک می‌کنند تا سرمایه جذب کرده و زودتر مسائل انطباق را تأمین کنند و بدین ترتیب گذار سبز آن‌ها را حمایت کنند.

برخی از رویه‌های پایدار در تولید لوله فولادی چیست؟

رویه‌های پایدار شامل استفاده از کوره‌های قوس الکتریکی، سیستم‌های بازیافت آب و پذیرش اصول اقتصاد چرخشی مانند استفاده مجدد از ضایعات فلزی است.

همکاری‌های عمومی-خصوصی چگونه به گذار سبز کمک می‌کنند؟

همکاری‌های عمومی-خصوصی اعتبار و تخصص لازم را فراهم می‌کنند تا بنگاه‌های کوچک‌تر بتوانند در زیرساخت‌های پایدار سرمایه‌گذاری کنند و گذار خود به عملیات کم‌کربن را تسریع نمایند.